新加坡–房地產經紀人、銷售人員和開發商將面臨更嚴格的合規要求和更具威懾力的處罰。
《反洗錢及其他事項（房地產經紀人和開發商）法案》（The Anti-Money Laundering and Other Matters (Estate Agents and Developers) Bill）於4月8日在議會進行第二次宣讀。
該法案針對房地產行業，旨在打擊洗錢、恐怖主義融資和擴散融資。
為此，政府將加強罰則架構，使法規與金融行動特別小組（Financial Action Task Force, FATF）的標準一致，並澄清對被定罪者的限制。
目前，在涉及洗錢和恐怖主義融資活動的違規行為時，違規的房地產經紀人和銷售人員面臨的最高罰金以每起案件為基礎。
例如，對於輕微的違規行為，每宗案件最高可處罰5,000元。
對於紀律委員會審理的較嚴重違規個案，地產經紀人每宗個案最高罰款 200,000元，而營業員每宗個案最高罰款100,000元。
該委員會由房地產代理理事會（Council for Estate Agencies, CEA）紀律小組的成員組成，其中包括執業律師、建築師和工程師。
國家發展部第二部長英蘭妮·拉傑（Indranee Rajah）表示：「然而，以每宗案件為基礎的罰則並未提供足夠的阻嚇作用，因為協助非法交易的潛在金錢利益可能遠高於最高罰金。」
她在4月8日的演講中表示，在最近的30億元洗黑錢案中，從10名被定罪的罪犯身上檢獲的財產價值超過3.7億元。
這是新加坡最大的一宗洗黑錢案，有200多項財產被沒收。
房地產代理理事會之前曾表示，它正在調查可能促成與此案有關的物業交易的物業經紀人。
英蘭妮女士表示，假設一名銷售人員促成了一宗價值1,000萬元的物業交易，則該交易2%的佣金將達20萬元。
如果他們被發現違反了盡職調查的義務，這將是目前最高罰則的兩倍。
英蘭妮女士說：「由於這樣的財務收益遠遠超過了目前對這些罪行的最高罰則，顯然有必要提高罰則以產生更大的阻嚇作用。」
因此，法律將修訂為以每次違規為基礎，而非以每宗案件為基礎來施加最高刑罰。
但是，對於其他違紀行為的最高處罰仍將視個別情況而定。
為了說明這一點，英蘭妮女士舉了一個假設的例子：一名不當的銷售人員有兩項違規行為與反洗錢義務有關，另外兩項違規行為與他們在處理交易時的疏忽有關。
現行的罰則架構只允許對所有四項違規行為處以最高罰款，總額為100,000元。
但在新框架下，違規的銷售人員可能會因兩項反洗錢違規行為被處以最高 200,000元的罰款，另外兩項與其專業失當行為相關的違規行為則會被處以 100,000元的罰款。
對開發商而言，目前對較輕微的違規行為最高可處罰5,000元。
這些變更將使其中一些罪行的最高罰金提高至50,000元。
法案中的其他改動包括進一步與金融行動特別組織關於識別、評估和減輕與資助擴散有關的風險的最新標準保持一致。
條例草案也明確規定，無論是在新加坡或海外犯下洗錢、恐怖主義融資或擴散融資罪行而被定罪者，均不被視為持有地產代理執照或銷售人員註冊的適當人選。
截至1月為止，新加坡共有超過36,000名房地產經紀人。
英蘭妮女士說：「隨著時間的推移，犯罪分子變得越來越狡猾，我們將繼續保持警惕，並在必要時毫不猶豫地進一步收緊我們的制度。」
「打擊房地產行業中的洗錢、恐怖主義融資及擴散融資需要的不僅是政府，還有所有利益相關者（如企業和個人）的共同努力。」
【原文網址：https://www.straitstimes.com/singapore/politics/real-estate-sector-to-face-stricter-compliance-tougher-penalties-to-tackle-money-laundering?_nei=6f959f1b-4c1d-4231-b45f-101fd68d014d，轉載自David Sun／海峽時報，2025年4月8日】
